안녕하세요. mybestinvesting 입니다. 벌써 2025년의 3분기가 마무리 되었습니다.
mybestinvesting은 올해 8월부로 경력 이직하여 업계에서 TOP인 회사로 옮겨가게 되었습니다.
이직을 준비하고 실행하면서 평소 글을 쓰고 발표 경험이 많은 도움이 된 것 같습니다. 이제 옮긴 회사에서 벌어들인 노동 소득으로 부의 추월차선을 앞당기는데 더 박차를 가해보도록 하겠습니다.
이번 3분기 투자 보고서 결산을 진행하도록 하겠습니다.
2025년 3분기 시장 평가와 개인적인 이야기
2025년 2분기에 이어서 2025년 3분기에도 많은 상승이 발생하였습니다.
코스피는 3500을 넘어가고 코스닥도 854의 좋은 성적을 기록하였습니다.
최근 SNS로 핫한 스레드에서도 많은 수익 인증이 이어지는 등 주식 시장이 굉장히 활기찬 모습을 보여주고 있습니다.
7월에는 가치주가 주도하는 한 달이었습니다. 저 PER, PBR 그리고 배당주와 지주사 등의 가치주들이 엄청난 상승을 하면서 mybestinvesting의 ISA 계좌도 많은 수혜를 받았습니다.
8월에는 상법 개정안이 불투명해짐과 동시에 관세 영향으로 인한 악조건으로 시장은 조정을 받았습니다.
이후 9월 중 코스피의 상승은 시가총액 1,2위인 삼성전자와 SK하이닉스를 필두로 한 반도체 섹터의 상승이 주를 이루었습니다.
때문에 종목의 선택에 따라서 누구는 힘든 분기가 되지 않았을 까 싶습니다.
| 코스피 | 코스닥 | |||
| 초 | 말 | 초 | 말 | |
| 2024년 1분기 | 2804.31 | 2770.67 | 847.15 | 803.78 |
| 2024년 2분기 | 2777.68 | 2674.31 | 813.53 | 767.66 |
| 2024년 3분기 | 2681.00 | 2593.27 | 769.21 | 763.88 |
| 2024년 4분기 | 2561.69 | 2404.77 | 762.13 | 665.97 |
| 2025년 1분기 | 2398.94 | 2481.12 | 686.63 | 672.85 |
| 2025년 2분기 | 2521,39 | 3055,94 | 691.45 | 781.56 |
| 2025년 3분기 (10월 2일까지 합산) | 3,089.65 | 3,549.21 | 783.67 | 854.25 |
미국의 셧다운, 환율의 불안정한 모습 그리고 미국의 금리인하, 국내에는 관세 이슈 등으로 혼조되면서 시장은 위로 가야할지 아래로 향해야 할지 고민하는 모습을 보이는 가 싶었지만,
결국 8월의 하락분을 다 회수하고 상승으로 마감하였습니다.
정치, 경제를 포함해서 대내외적으로 좋은 소식이 없는 상황에서 미국 주식과 한국 주식 모두 사상 최고치를 달리고 있는 아이러니한 모습 속에서
포트폴리오의 안정성과 향후 투자 계획을 점검해야 하는 주요한 시점이라는 생각을 하였습니다.
오늘 와이프와 점심식사를 하는데, 두량족난복팔분이라는 이야기를 돈의 속성에서 봤다면서 이야기를 해주었습니다.
머리는 차갑게 발은 뜨겁게 배는 80%만 차게 먹으라는 뜻인데, 배가 부르지 않게 적당히 먹자는 의미로 한 말이지만,
그 내용이 제 투자 상황과 연결되면서 생각이 많아지게 되었습니다.
저는 현재 제가 얻은 수익이 100% 만족하지 않더라도 일부 수익실현(80%정도의 만족도)을 함으로서 Risk를 일부 관리하는 것이 좋을 것 같다는 결론에 도달했습니다.
와이프 말은 늘 옳기 때문에 이번에도 투자에 한번 반영해볼까 싶습니다.
투자 성과
국내 주식 포트폴리오
지난 분기에 보유 현금을 통해 매수한 삼성전자, NAVER, 한미약품, 리노공업 그리고 HL만도의 포트폴리오가 일부 변경되었습니다.
삼성전자는 추가매수하였고, NAVER는 포지션 홀딩 그리고 한미약품, 리노공업, HL만도는 전부 매도하였습니다.
그리고 현대차와 현대모비스를 일부 매수하였습니다.
지난 분기에 예상한 것 처럼 지주사로 쏠린 코스피, 코스닥의 활력이 대형주로 흘러갈 가능성과 반도체 섹터의 부진 (하이닉스의 독주를 제외한)이 시장에 작용할 것이라는 예상이 적중했습니다.
삼성전자 등 대형주를 언제 매도할지 아직 고민중이지만, 한동안은 현재와 같은 흐름이 유지될 것으로 보고있습니다.
| 기업명 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| 삼성전자 | 5.61% | 89,000원 | 66,468원 | 33.90% | 115일 |
| 현대모비스 | 0.80% | 297,000원 | 295,250원 | 0.59% | 87일 |
| NAVER | 1.54% | 253,000원 | 254,722원 | -0.68% | 105일 |
| 현대차 | 2.68% | 220,000원 | 220,000원 | 0.00% | 3일 |
특히, 삼성전자는 115일만에 33%의 수익을 안겨주면서 엄청난 성장을 보여주었습니다.
국내주식 포트폴리오의 비중이 많이 작아진 만큼 어서 노동소득으로 투자 비중을 늘리고 싶습니다.
해외 주식 포트폴리오
2분기에는 많은 매도를 하였습니다만, 3분기에는 로빈후드를 신규 매수한 것 말고는 특별하게 진행한 것이 없습니다.
로빈후드는 0달러의 수수료, UI/UX가 유저에게 친화적이고 은행,카드,투자(주식, 암호화폐) 그리고 자산관리를 모두 갖고 있는 금융 앱으로 미국에서 많은 사용자를 모집하고 있습니다.
매출은 전년 대비에서 50% 증가해 9억 2,700만 달러를 달성했고
Gold 카드 이용자는 320만명 수준으로 전년 대비 90프로 증가 역대 최고치를 기록하고 있으며, 사용자당 평균 수익률은 전년 대비 39%증가해 145달러/인 을 기록중입니다.
또한, 자국뿐만 아니라 글로벌 시장에 진출하여 누구나 로빈후드를 사용할 수 있는 IR 발표 자료가 특히 인상적이었습니다.
| 기업명 | 티커 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| Apple Inc | AAPL | 7.61% | $257.13 | $60.45 | 325.35% | 2,550일 |
| Applied Materials Inc | AMAT | 4.63% | $223.59 | $121.04 | 84.72% | 2,566일 |
| Advanced Micro Devices Inc | AMD | 4.52% | $169.73 | $95.31 | 78.09% | 2,594일 |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | BRK.B | 4.40% | $495.92 | $281.67 | 76.07% | 2,559일 |
| McDonald’s Corp | MCD | 4.44% | $299.88 | $170.02 | 76.38% | 2,557일 |
| Meta Platforms Inc | META | 8.61% | $727.05 | $372.75 | 95.05% | 1,429일 |
| Microsoft Corp | MSFT | 7.63% | $515.74 | $255.57 | 101.80% | 2,138일 |
| NVIDIA Corp | NVDA | 11.18% | $188.94 | $11.58 | 1531.73% | 2,579일 |
| Robinhood Markets Inc | HOOD | 3.45% | $145.70 | $92.34 | 57.78% | 85일 |
| Starbucks Corp | SBUX | 3.08% | $86.72 | $72.90 | 18.95% | 2,580일 |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | 12.70% | $27.34 | $26.72 | 2.33% | 967일 |
| American Express Co | AXP | 3.91% | $330.48 | $262.79 | 25.76% | 511일 |
| Intuitive Surgical Inc | ISRG | 2.62% | $443.01 | $562.15 | -21.19% | 142일 |
| Tesla Inc | TSLA | 6.45% | $436.00 | $320.08 | 36.22% | 2,578일 |
| Palantir Technologies Inc | PLTR | 8.30% | $187.05 | $127.55 | 46.64% | 151일 |
환율이 조금 안정화된다면, 로빈후드, 팔런티어 등을 추가로 매수할 계획입니다.
상기 종목의 투자 보고서를 보고 싶으시다면, 하기 링크를 참고 바랍니다
애플(AAPL) 기업 분석 – 2024년 1분기 실적, 주가 전망
마이크로소프트 (MSFT) 기업 분석 – 2024년 실적, 주가 전망
엔비디아(NVDA) 기업 분석 – 2024년 1분기 실적, 주가 전망
ISA 계좌를 이용한 배당투자 포트폴리오
2분기에 이어서 3분기에는 배당받은 배당금을 활용하여 추가 매수를 진행하였습니다.
SK텔레콤, 이크레더블, HS애드, 우리금융지주, JB금융지주, KPX홀딩스, 이지홀딩스, LX인터내셔널 등을 추가 매수하였습니다.
3개월 동안 약 690,106의 배당금을 입급받았으며 이는 전부 재투자 되었습니다.
| 기업명 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| 이지홀딩스 | 1.64% | 3,865원 | 3,455원 | 11.87% | 196일 |
| 고려신용정보 | 7.18% | 11,030원 | 10,544원 | 4.61% | 2,283일 |
| HS애드 | 2.39% | 8,750원 | 7,345원 | 19.13% | 213일 |
| 현대차2우B | 6.30% | 169,100원 | 119,423원 | 41.60% | 924일 |
| 삼성화재우 | 5.10% | 342,000원 | 189,579원 | 80.40% | 1,208일 |
| 우리금융지주 | 3.09% | 26,050원 | 16,472원 | 58.15% | 267일 |
| 대신증권 | 3.74% | 26,650원 | 14,641원 | 82.02% | 893일 |
| SK텔레콤 | 2.69% | 54,400원 | 49,689원 | 9.48% | 903일 |
| HD현대 | 4.45% | 164,400원 | 63,356원 | 159.49% | 1,107일 |
| SNT홀딩스 | 0.83% | 72,400원 | 32,349원 | 123.81% | 196일 |
| 한국기업평가 | 2.60% | 96,000원 | 84,817원 | 13.18% | 788일 |
| 기아 | 4.02% | 104,200원 | 94,031원 | 10.81% | 298일 |
| 하나금융지주 | 5.27% | 88,400원 | 51,016원 | 73.28% | 704일 |
| 한화3우B | 0.87% | 37,700원 | 39,019원 | -3.38% | 98일 |
| JB금융지주 | 5.33% | 23,350원 | 17,186원 | 35.87% | 304일 |
| LX인터내셔널 | 2.61% | 30,350원 | 29,623원 | 2.45% | 114일 |
| 메리츠금융지주 | 1.69% | 113,400원 | 98,454원 | 15.18% | 413일 |
| KPX케미칼 | 0.03% | 49,350원 | 49,250원 | 0.20% | 36일 |
| 이크레더블 | 0.24% | 16,870원 | 16,981원 | -0.65% | 64일 |
상기 종목의 투자 보고서를 보고 싶으시다면, 하기 링크를 참고 바랍니다
고려신용정보 기업 분석 – 2024년 주가전망, 2022년 실적
개인연금
개인연금은 추가 납입없이 배당금과 분배금을 통해서 수량을 늘려주었습니다.
PLUS고배당주 (구,ARIRANG 고배당 )가 월 배당으로 매달 배당을 지급하면서 재투자로 인한 복리효과가 극대화 되는 것 같습니다.
단, ISA 계좌와 일부 포트폴리오가 겹치는 느낌을 받고 있어서 한동안은 여유자금으로 미국주식 투자와 국내주식 포트폴리오의 비중을 늘리는 데 집중할 것 같습니다.
| 기업명 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| KODEX 미국나스닥100 | 4.89% | 23,215원 | 19,965원 | 16.28% | 242일 |
| KODEX 미국S&P500 | 5.00% | 21,465원 | 19,384원 | 10.74% | 242일 |
| ARIRANG 고배당 | 7.79% | 19,555원 | 14,468원 | 35.16% | 1,006일 |
| TIGHER 미국 S&P 500 | 5.16% | 23,380원 | 21,924원 | 6.64% | 1,006일 |
| TIGER 미국나스닥100 | 5.02% | 154,475원 | 140,906원 | 9.63% | 789일 |
투융자
받은 배당금으로 수량을 늘려주었습니다.
| 기업명 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| 맥쿼리인프라 | 1.43% | 11,490원 | 12,341원 | -6.90% | 1,337일 |
전체 자산 성과 및 배당금 추이
7월 이후로 부동산이 신고가로 갱신되면서 많은 자산 상승을 얻었습니다. 그것와 더불어서 금융자산의 성장도 눈에 띄는 분기였습니다.
(3월에는 와이프와 자산을 합치며 주택을 매수하며 자산이 급하게 상승한 점 참고 바랍니다.)
| 연월 | 2025년 1월 | 2025년 2월 | 2025년 3월 | 2025년 4월 | 2025년 5월 | 2025년 6월 | 2025년 7월 | 2025년 8월 | 2025년 9월 |
| 자산 | ₩264,872,511 | ₩315,384,095 | ₩1,163,768,753 | ₩1,162,370,884 | ₩1,162,370,884 | ₩1,268,021,826 | ₩1,240,164,407 | ₩1,257,144,346 | ₩1,334,510,068 |
| 자기자본 | ₩264,872,511 | ₩315,384,095 | ₩477,768,753 | ₩476,370,884 | ₩476,370,884 | ₩626,608,070 | ₩607,815,969 | ₩626,156,411 | ₩704,710,366 |
| 부채 | ₩0 | ₩0 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 | ₩686,000,000 |
| 자산증가율 | 3.41% | 19.07% | 269.00% | 143.29% | 144.01% | 175.54% | 106.48% | 115.88% | 122.10% |
2016년 부터 2021년 기록이 없는 점은 양해 부탁 드립니다.
| 년도 | 실제배당금 | 증가율 |
| 2022 | 1,763,395 | N/A |
| 2023 | 3,131,509 | 77.6% |
| 2024 | 5,256,675 | 67.9% |
| 2025 | 4,741,944 | -9.8% |
2025년 3분기까지 현재 수령받은 배당금은 4,741,944원으로 지난 분기 3,455,947원 대비 1,285,977원 상승하였습니다.
2025년 3분기 현재까지 한 해동안 부동산 수익을 제외하면 평가수익은 약 21% 증가했고, 실현수익은 약 1300만원으로 9.91% 그리고 배당금은 3.68%를 기록하며 총 17.22% 상승하였습니다.
** 도미노라는 앱을 사용 중인데, 엑셀은 당일의 환율이 적용되다보니 달러로 받은 배당금의 차이로 배당금 액수가 엑셀로 관리하는 투자보고서와 차이가 나는 것 같습니다.
보고서를 마치며
지금까지 2025년 3분기 투자보고서를 봐주셔서 감사합니다.
최근 워런버핏의 주주서한을 읽고 있습니다. 투자의 현인이자 역사적으로 투자를 통해서 최고의 자리를 수십년간 지키고 있는 Living legend인 워런 버핏이 직접 책을 쓰지는 않았지만,
그의 회사가 매년 배포하는 주주서한을 잘 엮어서 정리한 훌륭한 책이라고 생각합니다. 이런 위대한 현인과 같은 시대에 잠시라도 함께 투자한 사실에 감사합니다.
주주서한을 읽으면서 여러가지 생각이 들었습니다. 버크셔를 보유하고 있기도 하지만, 버크셔의 주주들이 크게 교체되지 않는 점과 경영자와 이사진들이 이러한 주주를 위해 투명하게 실적을 공개해 속임이 없으며
주주가 수익을 보면 주식을 보유한 만큼 경영자와 이사가 같이 보상받고 주주가 손해를 보면 그 누구보다 많이 손해를 보는 이러한 경영 철학이 아름답다는 생각을 하게 되었습니다.
또한, 투자, 인생, 기업의 경영 이 모든 것이 사람이 하는 것이기에
하는 일들의 경중과 상관없이 훌륭한 결과를 내는 과정들은 그 특성이나 방법이 유사하다는 생각을 하게 됩니다.
삶을 대하는 자세에서 훌륭한 지침과 방법을 적용되고 이를 투자와 경영에 확장할 수 있다면, 부는 자연스럽게 따라오는 것 아닌가 생각해봅니다.
워런 버핏에 비견할 정도의 성과와 구력이 되지 않지만,
주식 투자를 8년 이상 수행하면서 느낀 점은 시장의 소음과 풍파와는 상관없이 스스로 할 일을 지속한다면 수익은 따라온다는 점입니다.
계속 독서하고 투자 보고서를 작성하고 주식을 발굴하는 과정 그리고 그것들을 꾸준히 실천하다 보니 30대 초반에 꽤 그럴듯한 결과를 얻게 된 것 같습니다.
나는 어떤 투자를 하고 있는가를 예전에는 많이 생각했는데, 요즘은 저만의 방식이 자리잡으면서 “그냥” 하게 됩니다.
물론, 지적 탐구와 자기 반성을 통해서 끊임없는 피드백을 하지만 이러한 방식들이 크게 바뀔거라는 생각은 들지 않습니다.
이게 자신만의 투자 철학이 만들어지는 과정이 아닐까 스스로 생각해봅니다. (아직 완성되지 않았지만요.)
이상으로 투자보고서를 마칩니다.
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참고
다른 투자 보고서를 같이 공유합니다.