안녕하세요. mybestinvesting 입니다. 2024년 결산 투자보고서를 포스팅하도록 하겠습니다.
모두가 많은 피로감을 느낀 한 해가 되었을 것입니다. 이런 시기일수록 자신의 루틴을 지키고 생활에 집중하면 조금 더 생산적인 일상들을 보낼 수 있던 것 같습니다.
2025년 새해에는 모두 다 좋은 일만 있고, 경제적으로 더 여유로운 삶을 영위하실 수 있기를 소망합니다.
저의 투자 포트폴리오와 이전 투자보고서를 확인하고 싶으신 분들은 하기 링크 참고 부탁드립니다.
2024년 시장 평가와 개인적인 이야기
3분기 보고서에서 저의 결혼소식을 전달 드렸습니다. 감사하게도 이번에도 좋은 소식이 있습니다.
회사에서 진급을 하게 되어 연구원에서 책임연구원으로 진급하게 되었습니다.
2018년 처음으로 회사에 입사하고 나서 의도하지 않게 한 회사에서 열심히 다니고 있는데,
우여곡절도 많았지만 지금까지 저의 자산 형성을 위해서 노동 소득을 제공해준 회사에 고마움을 느낍니다.
2025년은 진급으로 인한 연봉상승, 결혼으로 투 배럭 전략 (와이프와 같이 노동 소득)을 사용하여 자산 증식에 더욱 박차를 가하도록 하겠습니다. 그러면 보고서 시작합니다.
| 코스피 | 코스닥 | |||
| 분기초 | 분기말 | 분기초 | 분기말 | |
| 2024년 1분기 | 2669.81 | 2746.63 | 878.93 | 905.50 |
| 2024년 2분기 | 2747.86 | 2797.82 | 912.45 | 840.44 |
| 2024년 3분기 | 2804.31 | 2593.27 | 847.15 | 763.88 |
| 2024년 4분기 | 2561.69 | 2404.77 | 762.13 | 665.97 |
2024년 한 해동안 코스피는 연초대비해서 265.04포인트 하락했고 코스닥은 212.96포인트 하락하였습니다.
2024년 3분기에 2890까지 코스피가 올라간 점을 고려할 때, 매수 시점에 따라서 하락폭은 더 크게 느껴지셨을 거라 생각합니다.
특히, 4분기에는 정치적인 불안정, 경기 둔화, 환율 상승 등으로 더 힘든 분기가 되었으며 투자자들에게 많은 피로감을 안겨준 연말이 되었습니다.
환율이 1480원이 넘어섰고, IMF 이후로 경험하는 첫 환율 수치인 만큼 투자자들이 느끼는 불안감과 부담감은 더 커지는 것 같습니다.
최근 국내 증시에 대한 불신으로 서학개미운동이라고 명명되어지는 미국 주식 시장에 투자하는 것의 인기가 극에 닿았습니다.
특히, 비교적 저렴한 시점에 환전을 해두었다면, 환율 자체만으로도 높은 시세차익을 얻을 수 있었고
전 세계의 돈이 미국으로 쏠리는 현상이 발생하였고 나스닥과 S&P500은 연중 최고점을 돌파하며 미국 시장은 끝이 어딘지 모르는 폭주기관차처럼 상승하고 있습니다.
반면, 정치적인 불안정, 금투세에 이어 상법개정까지 국내 주식 시장의 악재란 악재가 겹쳤고 벨류업 프로젝트도 사실상 무늬만 있고 실속이 없는 경우가 많았습니다.
결론적으로 투자자들이 많이 실망하였고, 그 반대급부로 미국 주식으로의 쏠림 현상이 더욱 심화된 것으로 판단하고 있습니다.
투자 격언 중 환희에 팔고 공포에 사라는 말이 있었는데, 어느 누구는 이는 미국 주식장에서나 해당되는 말이고
국장 탈출은 지능순, 국장에서는 가치투자가 먹히지 않는다. 등 다양한 말들로 투자자들을 혼란스럽게 하고 있습니다.
제 개인적인 생각으로는 투자 격언과 투자 철학은 효과가 발휘되는 정도의 차이가 있을 뿐, 어느 시장에서든 유효하다고 생각합니다.
단지 과거와 다르게 플레이어들의 정보의 비대칭성이 많이 약화되었고, (이는 생성형 AI의 발전으로 인해 정보의 수집이 누구나 가능해졌기 때문이라고 생각합니다.)
그 결과, 플레이어들의 움직임도 보다 민첩해졌으며 더 과민하게 반응하는 점이 있다는 것입니다.
과민해진 플레이어들은 비교적 공평해진 정보로 승부를 보려는 경향이 강해졌으며 그런 상황속에서 더 투기적인 면모가 보이는 것 같습니다.
시장에 참여하고 있는 대다수의 플레이어들의 투자 심리가 결국 미스터 마켓을 움직이는 큰 축이기에,
공포에 사고 환희에 파는 격언 자체는 아직 유효하지만 극적인 변화가 많은 시장이기에 더 리스크를 고려해서 진입해야 할 것 입니다.
위와 같은 추론으로 현재 국내 증시와 국내 기업에 투자하는 것 자체의 매력도가 많이 상승한 상황임을 부정할 수 없습니다.
가치 평가와 투자 철학에 의거, 좋은 기업을 훌륭하고 질적인 분석을 통해서 저렴한 가격에 매수한다면, 이는 좋은 투자 성과로 이어질 수 있다고 확신합니다.
또한, 리스크 관리를 위해 분할매수하고 다양한 섹터의 기업들에게 분산투자한다면, 몇 년 이내로 좋은 결실을 맺을 것입니다.
투자성과
국내 주식 포트폴리오
3분기에 보유하고 있던 브랜드엑스코퍼레이션은 10월7일 13,380원까지 상승한 이후로 12월 6일까지 내리 상승하며 5100원에 도달하였습니다. 기존 목표 주가는 2024년, 14,350원이었으나 내재가치에 도달하지 못해 10월7일에 매도하지 못하였습니다.
연일 이어진 하락으로 일부 수익실현을 감행해야겠다고 판단하여 10월 31일 8,080원에 2500주를 매도하였고, 이후 저점부근부터 재매수를 진행하여 다시 물량 확보에 나서고 있습니다.
HL만도는 그때와 동일하게 보유중이며, LS ELECTRIC, 리노공업을 다시 편입하기 위해 분할매수 중이며, 유한양행을 신규 매수하기 위해 분할매수 중입니다.
| 기업명 | 보유수량 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| LS ELECTRIC | 8 | 1.16% | 160,000원 | 156,463원 | 2.26% | 6일 |
| 브랜드엑스코퍼레이션 | 392 | 2.18% | 6,150원 | 6,549원 | -6.09% | 10일 |
| 리노공업 | 7 | 1.22% | 192,000원 | 190,914원 | 0.57% | 10일 |
| HL만도 | 133 | 4.93% | 41,000원 | 38,288원 | 7.08% | 2,448일 |
| 유한양행 | 12 | 1.22% | 112,300원 | 114,042원 | -1.53% | 6일 |
상기 종목들의 투자 보고서는 하기 링크를 참고 부탁 드리며, 유한양행 레포트는 조만간 업로드 예정이니 참고 부탁 드립니다.
LS ELECTRIC 기업 분석 – 2025년 주가 분석
HL만도 기업 분석 – 2024년 주가 전망, 자율 주행, 로봇, SW 통합 솔루션
리노공업 기업 분석 : 주가 전망, 2024년 실적 분석
브랜드엑스코퍼레이션(브엑코, 젝시믹스) 기업 분석 – 2024년 주가 전망, 회사 소개, 실적
해외 주식 포트폴리오
해외 주식 포트폴리오는 이전 3분기 대비 크게 달라진 점이 없습니다.
엔비디아를 일부 매도하였고 보잉과 인텔을 전량매도하였습니다.
브로드컴을 신규 매수하였고, 애플, 테슬라, 알파벳을 추가매수하였습니다.
토스 증권을 새로 개설하였는데, 보유 수량이 1ea 단위가 아닌 0.xx 단위로도 살 수 있어 브로드컴과 애플의 보유 수량에 소수점이 생기게 되었습니다.
| 기업명 | 보유수량 | 티커 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| Apple Inc | 20.009347 | AAPL | 17.87% | $255.65 | $57.74 | 342.76% | 2,272일 |
| Applied Materials Inc | 5 | AMAT | 2.91% | $166.83 | $95.24 | 75.16% | 2,288일 |
| Advanced Micro Devices Inc | 8 | AMD | 3.50% | $125.24 | $85.95 | 45.71% | 2,316일 |
| Broadcom Inc | 3.121343 | AVGO | 2.64% | $241.75 | $234.29 | 3.18% | 12일 |
| Berkshire Hathaway Inc Class B | 2 | BRK.B | 3.19% | $456.51 | $268.80 | 69.83% | 2,281일 |
| Delta Air Lines Inc | 3 | DAL | 0.64% | $61.26 | $37.24 | 64.51% | 1,759일 |
| Walt Disney Co | 3 | DIS | 1.17% | $111.55 | $103.51 | 7.77% | 2,281일 |
| LTC Properties Inc | 4 | LTC | 0.48% | $34.42 | $36.45 | -5.57% | 2,151일 |
| McDonald’s Corp | 4 | MCD | 4.10% | $293.62 | $162.25 | 80.97% | 2,279일 |
| Meta Platforms Inc | 6 | META | 12.57% | $599.81 | $355.73 | 68.62% | 1,151일 |
| Microsoft Corp | 7 | MSFT | 10.53% | $430.56 | $243.90 | 76.53% | 1,860일 |
| NVIDIA Corp | 30 | NVDA | 14.37% | $137.09 | $11.05 | 1140.59% | 2,301일 |
| Realty Income Corp | 7 | O | 1.29% | $52.66 | $51.74 | 1.78% | 614일 |
| Starbucks Corp | 11 | SBUX | 3.54% | $92.26 | $68.50 | 34.68% | 2,302일 |
| Schwab US Dividend Equity ETF | 63 | SCHD | 6.04% | $27.47 | $22.07 | 24.47% | 689일 |
| Warner Bros Discovery Inc | 3 | WBD | 0.11% | $10.63 | $19.21 | -44.67% | 1,717일 |
| American Express Co | 2 | AXP | 2.10% | $301.05 | $237.70 | 26.65% | 233일 |
| Tesla Inc | 6 | TSLA | 9.05% | $431.66 | $270.12 | 59.80% | 181일 |
| Alphabet Inc Class A | 5 | GOOGL | 3.37% | $192.76 | $164.26 | 17.35% | 181일 |
| Lululemon Athletica Inc | 1 | LULU | 1.35% | $386.67 | $292.34 | 32.27% | 183일 |
| Nike Inc | 2 | NKE | 0.53% | $76.42 | $71.91 | 6.27% | 181일 |
상기 종목의 투자 보고서를 보고 싶으시다면, 하기 링크를 참고 바랍니다.
룰루레몬(LULU) 기업 분석 – 회사 소개, 주가 전망, 실적
테슬라(TSLA) 기업 분석 – 2024년 실적, 주가 전망, 회사 소개
애플(AAPL) 기업 분석 – 2024년 1분기 실적, 주가 전망
마이크로소프트 (MSFT) 기업 분석 – 2024년 실적, 주가 전망
엔비디아(NVDA) 기업 분석 – 2024년 1분기 실적, 주가 전망
ISA 계좌를 이용한 배당투자 포트폴리오
GS우, 신영증권을 전량 매도하였으며 하나금융지주와 삼성화재우를 일부 매도하였습니다.
실적 악화로 인해 배당 손실이 일어날 수 있거나, 가격 상승으로 비중 축소를 위해 매도한 경우입니다.
그리고 기아, 기업은행, JB금융지주를 신규 편입하였습니다. 추가적으로 HD현대, 고려신용정보, 현대차2우B, 대신증권, SK텔레콤, 한국기업평가, 신한지주, 메리츠금융지주를 추가매입하였습니다.
신규, 추가 매수는 위 매도 금액을 사용하여 재투자하였습니다.
| 기업명 | 보유수 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| 고려신용정보 | 916 | 8.38% | 10,110원 | 10,573원 | -4.38% | 2,005일 |
| JB금융지주 | 334 | 4.94% | 16,340원 | 18,533원 | -11.83% | 26일 |
| 현대차2우B | 48 | 6.86% | 158,000원 | 114,739원 | 37.70% | 646일 |
| 삼성화재우 | 20 | 4.91% | 271,500원 | 181,236원 | 49.80% | 930일 |
| 대신증권 | 286 | 4.23% | 16,350원 | 14,180원 | 15.30% | 615일 |
| SK텔레콤 | 67 | 3.41% | 56,300원 | 49,160원 | 14.52% | 625일 |
| HD현대 | 57 | 4.13% | 80,200원 | 63,015원 | 27.27% | 829일 |
| 한국기업평가 | 30 | 2.37% | 87,500원 | 81,226원 | 7.72% | 510일 |
| 하나금융지주 | 87 | 4.53% | 57,600원 | 50,778원 | 13.43% | 426일 |
| 기업은행 | 177 | 2.31% | 14,450원 | 14,275원 | 1.23% | 20일 |
| 신한지주 | 113 | 4.94% | 48,350원 | 53,963원 | -10.40% | 151일 |
| 메리츠금융지주 | 14 | 1.29% | 101,500원 | 89,792원 | 13.04% | 135일 |
| 기아 | 28 | 2.56% | 100,900원 | 93,564원 | 7.84% | 20일 |
상기 종목의 투자 보고서를 보고 싶으시다면, 하기 링크를 참고 바랍니다.
고려신용정보 기업 분석 – 2024년 주가전망, 2022년 실적
개인연금
개인연금은 결혼 준비로 인해 별도 납입을 못하였습니다.
내년부터 추가 납입 후 세액공제 혜택과 은퇴 대비를 위해 준비하도록 하겠습니다.
| 기업명 | 보유수 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| TIGER 미국나스닥100 | 23 | 2.95% | 141,825원 | 90,092원 | 57.42% | 511일 |
| ARIRANG 고배당 | 311 | 4.10% | 14,570원 | 12,347원 | 18.00% | 728일 |
| TIGHER 미국 S&P 500 | 550 | 10.95% | 22,015원 | 14,117원 | 55.95% | 728일 |
| SOL 미국배당다우존스 | 1323 | 14.21% | 11,875원 | 9,672원 | 22.78% | 728일 |
투융자
맥쿼리인프라는 16주를 더 매수하였습니다.
| 기업명 | 보유수 | 비중 (%) | 현재가 | 평균 매입가 | 수익률 | 보유 기간 |
| 맥쿼리인프라 | 174 | 1.70% | 10,830원 | 12,390원 | -12.59% | 1,059일 |
전체 자산 성과 및 배당금 추이
2024년 올해 투자 성과는 하기와 같습니다.
평가 수익 (미실현수익) : ₩ 16,675,538
실현 수익 : ₩ 13,317,811
배당금 : ₩ 5,255,388
총 수익은 ₩35,248,737 원으로 투입 원금 기준으로 약 31.46% 수익을 달성 하였으며, 전체 자산 기준으로 15.46%의 수익률을 달성하였습니다. 현재 현금을 꽤 많이 들고 있는데, 부동산 투자를 위해서 준비중에 있습니다. 결과론적으로 4분기에 현금을 보유함으로서 3분기 대비 자산 하락을 방어할 수 있게 되었습니다.
추가적으로 2016년부터 2024년까지 연평균 수익률은 9.93%을 달성하였습니다.
2024년 결산을 마치며
지금까지 제 2024년 결산 보고서를 봐주셔서 감사합니다.
감사하게도 코스피/코스닥 하락 대비 좋은 성과를 얻은 것 같습니다.
이유는 성장주 위주의 투자를 2023년에 종료하고 가치주와 배당주로 포트폴리오를 수정한 점이 있고
두 번째로 과거부터 미국 주식과 미국 추종 ETF를 보유하였기 때문이라고 생각합니다.
지금처럼 안정적으로 포트폴리오를 운영하며 단 한해의 실패도 없이 연평균 수익률을 유지한다면,
40세 이후에 많은 부를 얻을 수 있을 것이라 생각합니다.
그리고 지금까지 인생에서 가장 많은 비용을 이용해서 무언가를 취득한 것이 자동차를 샀을 때 입니다.
내년에는 수도권에 아파트를 매수할 계획을 갖고 있는데, 그 어느 시점보다 설레고 기대됩니다.
이를 위해서 부동산 강의도 신청해두었고, 책들도 많이 읽었습니다.
결국 자산 배분을 해야하는 시점에 왔다고 생각하며, 부동산 투자(물론, 실거주 목적입니다.)를 위해서 주식을 전량 매도하지 않아도 됨에 감사함을 갖고 있습니다. 아무래도 20대 중반부터 노동 소득과 투자를 통해 자산을 열심히 불려왔기 때문이겠지요? 오늘 만큼은 자화자찬을 해봅니다.
또한, 이제 32살이 되는데 아직 많이 부족하고 공부가 필요하다고 생각합니다.
블로그 글을 쓰면서 스스로의 투자 실력을 향상 시킴과 동시에 많은 분들에게 투자 인사이트를 나누면서 다 같이 성장하는 좋은 시대에 있음에 감사합니다.
이 글을 읽어주시는 모든 분들에게도 행복함과 부가 끊임 없는 2025년이 되었으면 좋겠습니다.
감사합니다.
Mybestinvesting 올림
참고
2023년 투자보고서와 2024년 3분기 투자보고서를 같이 공유합니다.